客戶的決策危機和 盲點
「kevin我該怎麼辦? 」
「給女兒買房卻被男友拿去貸款…」
「保單、權狀被拿走不還我了…」
「想再婚卻擔心孩子反對…」
「保單如果離婚了該算誰的財產?」
隨著閱歷增長，客戶的信任足夠，這樣的問題近年來層出不窮。
詢問我的問題從投資失利、金融詐騙、子女拿了錢不理父母、婚姻亮紅燈、到繼承糾紛等五花八門..我將事件始末解壓縮後，歸納心得是: 大衝突常來自小誤解的累積、對子女呵護備至反成為媽寶溫床、受騙多因過度自信及缺乏危機意識..為什麼沒有及早發現或採取補救?
是當局者迷 ? 還是五十歲的朋友，面對新世代子女的價值挑戰，不知如何應對?
六年級生的我:成長於戒嚴時期，第一份工作在資訊業4年，後轉職保險業18年迄今; 成長和工作跨越不同價值年代、不同產業，讓我對於上述案例多了不同的視角觀察，並換位思考:
如果是我，該怎麼決定，才能化險為夷?
是他特別倒楣? 還是自己把一盤好棋走壞 ? 當我發現這些「苦主」似乎都有類似的價值觀、生活方式甚至是原生家庭，這些「盲點」他們看不清，我在事發之前倒是看得一清二楚- 這些”地雷”只是早晚爆發的差別而已。尤其現代社會真假莫辨、人際複雜，相對單純的中年朋友容易吃虧上當，頻頻種下金錢、家庭、婚姻受創的結局。
這些危機能不能早一步發現或預防呢?
理智崩潰 聽了就買-冤大頭
「這個投資一單位100萬，按月計息2萬，我的親友鄰居都參加，半年來的利息沒少過，是新加坡特許的綠能事業…是不是要好好的把握??」
「理專推薦一個6%的保本保息專案-沒有風險、絕對保本，要我一次把定存及保單全部解約投入，據說是由銀行及保險公司雙重保證，月底就要停售了，你覺得好不好呢?」
「kevin這商品有這麼好嗎?是不是騙人的?」
以上都是真實的對話，卻是不折不扣的「詐騙話術」 、「誇大不實招攬行為」，金額從1000萬元到20萬元都有，還好客戶在經過我求證後發現疑點百出而踩煞車，過程相當驚險。
令我感慨的是:這幾年的風氣實在壞到極點-銀行及保險公司的申訴案件破歷年的紀錄，都是所謂「招攬糾紛」佔大宗-即利用誇大、不實的數字、文字吸引客戶加入，看在我的眼裏就是一副「短線操作」的心態-先成交再說，等客戶發現後再一概否認推拖。
難怪今年的銀行及保險公司在「銷售違規(招攬糾紛)」的申訴案件歷史新高。
【新聞】2020第2季保險業申訴案件數量 創下歷年來單季最高。
十年前「連動債之亂」後才喊金融改革，如今金融業「亂賣商品」的風氣依舊，政府重罰有效果?
我相信只要人性不變，制度不改變，金融消費糾紛就不會減少，民眾對金融機構的正面信任也一點一滴流失中，相當無奈。
寫作/影片/平台串連 3年佈局終有成
在職場上見證到風險和人性，我籍由大量閱讀及分析，試著把真實案例和系統知識、專業的人脈結合，讓事情脈絡分明，尋求預防或是應對之道。
正當我想把這些案例寫成文章時，湊巧接獲電台邀請，開設一個談保險財稅的節目，於是順勢啟動寫作+廣播計畫 – 透過媒體將上述見聞，從人性、法律及保險觀點分析，避免客戶受騙.或買錯了金融商品。
有了內容，傳播的平台何在?
其實早在3年前已申請網站，2年前申請line官方帳號，逐步整合【WWW網站+ LINE官方帳號 + YOUTUBE影片+FB粉絲團】4種平台，建立超過200人的雲端影音雙向系統，已順利運作中。
看似艱難的每一環節，在”鴨子划水”的策畫下，加上老天及貴人相助，終於實現了十多年來的夢想:「個人保險數位雙向平台」終於成形，這一刻值得我們感恩與驕傲 !
口碑及專業 化身為 AK探險隊
在平台測試期間常有客戶鼓勵我:何不在既有的保險金融基礎下，結合過去二十年研究的投資理財、資產保全、法律財稅，打造一個全新的品牌呢?
經過多方的諮詢和商議，我決定取名為: AK探險隊。
為什麼叫「AK」? 「探險隊」?
Ask (詢問)-是多數人與我互動的方式-詢問保險、法律還是各種資產稅務的疑難雜症，我總是知無不言，或轉介律師、代書、會計師等人士協助。
Kevin是我的英文名字，AK= Ask +Kevin,就是「有事問Kevin」的縮寫，忠實呈現我的工作形態，把客戶的事當我的事，用專業熱情來協助。
探險隊的聯想: 指的是秉持過往的熱心和專業口碑，協助大家分析風險、探尋好的金融商品、解決保險疑難雜症…像「里長、隊長」一樣，帶大家穿梭危險，平安來歸。
我來了 一切便不一樣
30年前某日晚上，高中同學遞給我一張唱片，他驚奇的說 :這位歌手將來一定造成轟動!
宣傳介紹的內頁有一段話，多年來記憶猶新…..
他對自己與全世界說：「我來了，一切便不一樣了！」
因為用心獨特所以他成為90年代歌壇傳奇(註);
今天我也同樣的期許和宣告 :
AK探險隊 來了，一切便不一樣了，請隊友們跟上喔 !
(註)1987年”王傑”首發《一場遊戲一場夢》專輯，亞洲迄今賣出7000萬張，巨星登場不同凡響。
我的優勢及特色
■18年金融保險資歷- 業內生態瞭如指掌
■人壽及產物保險國家特考資格- 國家級證照你可放心
■考試院保險經紀人-擁有全國上千種產險+壽險選項 客觀推薦
■RFC(國際財務規畫師)/理財規畫/信託等13張證照 +實務粹鍊
■保險業首創《官網+youtube+媒體》LINE@界面-互動即時資訊系統
■備有律師等顧問團隊，專業照顧，確保權利。
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